Xử lý như thế nào khi nhận tiền chuyển nhầm vào tài khoản để bảo vệ bản thân? Đây là câu hỏi mà nhiều người đang băn khoăn trước thông tin nhiều người bị lừa đảo, chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức chuyển tiền nhầm vào tài khoản.
Kịch bản lừa đảo "chuyển tiền nhầm" tài khoản ngân hàng rất đa dạng và ngày càng tinh vi. Mặc dù các cơ quan chức năng đã liên tục cảnh báo nhưng vẫn có không ít người gặp rắc rối hay thậm chí trở thành nạn nhân của chiêu trò lừa đảo chuyển nhầm tiền.
Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng chiêu trò chuyển nhầm tiền vào tài khoản để lừa cho vay nặng lãi hay đánh cắp thông tin cá nhân để chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng của người "nhận tiền chuyển nhầm".
Nếu nhận được một số tiền chuyển khoản nhầm và được yêu cầu chuyển lại, bạn không nên vội vàng thực hiện thao tác chuyển tiền ngay lập tức.
Do đó, khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm vào tài khoản ngân hàng, cần hết sức cẩn trọng để tránh bị lừa đảo. Dưới đây là một số biện pháp tránh bị lừa đảo khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm vào tài khoản ngân hàng:
(1) Không vội chuyển tiền trả cho bên chuyển nhầm theo các yêu cầu đột xuất, không xác định hoặc không rõ ràng.
(2) Xác minh thông tin người gửi
- Kiểm tra thông tin giao dịch: Xem kỹ tên người gửi, số tài khoản, số tiền, nội dung chuyển khoản.
- Cẩn thận với các yêu cầu chuyển khoản: Tuyệt đối không chuyển tiền cho người thứ ba theo yêu cầu của người gọi điện thoại hoặc nhắn tin.
(3) Lưu lại bằng chứng
- Giữ lại tin nhắn, email thông báo giao dịch: Đây là bằng chứng xác thực việc bạn nhận được tiền chuyển nhầm.
- Ghi lại nội dung cuộc trò chuyện với người chuyển nhầm tiền: Bao gồm tên, ngày giờ, nội dung trao đổi.
(4) Xác minh thông số tiền nhận chuyển khoản nhầm
Gọi điện thoại hoặc đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng nơi mở tài khoản để thông báo về việc nhận được tiền chuyển nhầm và yêu cầu truy xuất thông tin chuyển khoản cũng như nguồn gốc số tiền.
Tại đây nhân viên ngân hàng sẽ hướng dẫn cách thức để trả lại tiền cho người gửi.
(5) Tuyệt đối không chiếm giữ bất hợp pháp tiền chuyển khoản nhầm
Hãy luôn xác minh giao dịch nhận tiền bất thường trong tài khoản của bạn.
Với trường hợp số tiền chuyển nhầm khá nhỏ (chỉ khoảng vài trăm nghìn đồng), không đủ để ngân hàng giải quyết hoặc để công an giải quyết, bạn có thể giải quyết theo hướng như sau: Yêu cầu người gửi nhầm cung cấp một bản sao kê có dấu xác nhận của ngân hàng. Phương án tốt nhất trong tình huống này là gặp trực tiếp để trao đổi để chắc chắn giấy sao kê không bị làm giả. Sau đó bạn mới thực hiện việc chuyển tiền trả lại cho người chuyển nhầm. Quá trình thực hiện nên có người thứ ba làm chứng và chụp lại các thoả thuận (nếu có), giao dịch để làm bằng chứng.